# 527/2020 Sb. - Zákon, kterým se mění zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, zákony související s přijetím zákona o evidenci skutečných majitelů a zákon č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, ve znění pozdějších předpisů

- Úplná citace: Zákon č. 527/2020 Sb., kterým se mění zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, zákony související s přijetím zákona o evidenci skutečných majitelů a zákon č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, ve znění pozdějších předpisů
- Stav: Platný
- Znění: Aktuální znění
- ELI: /eli/cz/sb/2020/527/2022-07-01
- Datum vyhlášení: 17. 12. 2020
- Účinnost od: 1. 1. 2021
- Částka: 218/2020

## Obsah

- ČÁST PRVNÍ - Změna zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu
- Čl. I
- § 9a
- § 15a
- § 22a
- § 25a
- § 33
- § 33a
- § 34a
- § 37
- § 40a
- § 40b
- § 44a
- § 48a
- § 50a
- § 50b
- § 51
- § 52
- § 53
- § 54a
- Čl. II
- ČÁST DRUHÁ - Změna zákona o hazardních hrách
- Čl. III
- § 13a
- § 16a
- § 16b
- § 16c
- § 100a
- ČÁST ŠESTÁ - VÝKAZNICTVÍ V HAZARDNÍCH HRÁCH
- § 108a
- § 108b
- § 108c
- § 108d
- ČÁST SEDMÁ - OCHRANA A POSKYTOVÁNÍ INFORMACÍ
- § 108e
- § 108f
- § 108g
- § 108h
- § 108i
- HLAVA I - TECHNICKÉ POŽADAVKY.
- § 109a
- § 109b
- § 109c
- HLAVA II - ODBORNÉ POSUZOVÁNÍ A OSVĚDČOVÁNÍ TECHNICKÝCH POŽADAVKŮ.
- § 110a
- § 110b
- § 112a
- § 115a
- § 117
- § 121a
- § 123a
- § 127
- § 129
- Čl. IV
- Čl. V
- ČÁST TŘETÍ - Změna živnostenského zákona
- Čl. VI
- § 8a
- Čl. VII
- ČÁST ČTVRTÁ - Změna zákona o soudních poplatcích
- Čl. VIII
- Čl. IX
- ČÁST PÁTÁ - Změna notářského řádu
- Čl. X
- ODDÍL PRVNÍ - DOHLED A KÁRNÉ ŘÍZENÍ.
- ODDÍL DRUHÝ - ŘÍZENÍ O PŘESTUPKU VEDENÉ KOMOROU
- § 51a
- Čl. XI
- ČÁST ŠESTÁ - Změna zákona o daňovém poradenství
- Čl. XII
- § 14a
- Čl. XIII
- ČÁST SEDMÁ - Změna zákona o advokacii
- Čl. XIV
- HLAVA PÁTÁ - ZVLÁŠTNÍ USTANOVENÍ O ODPOVĚDNOSTI ZA PŘESTUPEK PODLE ZÁKONA O NĚKTERÝCH OPATŘENÍCH PROTI LEGALIZACI VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI A FINANCOVÁNÍ TERORISMU A ŘÍZENÍ O NĚM
- § 35ea
- Čl. XV
- ČÁST OSMÁ - Změna zákona o rozpočtových pravidlech
- Čl. XVI
- Čl. XVII
- ČÁST DEVÁTÁ - Změna zákona o rozpočtových pravidlech územních rozpočtů
- Čl. XVIII
- Čl. XIX
- ČÁST DESÁTÁ - Změna zákona o dani z přidané hodnoty
- Čl. XX
- Čl. XXI
- ČÁST JEDENÁCTÁ - Změna insolvenčního zákona
- Čl. XXII
- ČÁST DVANÁCTÁ - Změna zákona o vyšších soudních úřednících a vyšších úřednících státního zastupitelství
- Čl. XXIII
- ČÁST TŘINÁCTÁ - Změna zákona o auditorech
- Čl. XXIV
- § 25
- § 25a
- § 25aa
- HLAVA XII - PŘESTUPKY PODLE ZÁKONA O NĚKTERÝCH OPATŘENÍCH PROTI LEGALIZACI VÝNOSŮ Z TRESTNÉ ČINNOSTI A FINANCOVÁNÍ TERORISMU
- § 49h
- § 49i
- § 49j
- § 50
- Čl. XXV
- ČÁST ČTRNÁCTÁ - Změna zákona o pojišťovnictví
- Čl. XXVI
- ČÁST PATNÁCTÁ - Změna daňového řádu
- Čl. XXVII
- ČÁST ŠESTNÁCTÁ - Změna zákona o oběhu bankovek a mincí a o změně zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance
- Čl. XXVIII
- ČÁST SEDMNÁCTÁ - Změna zákona o mezinárodní spolupráci při správě daní
- Čl. XXIX
- ČÁST OSMNÁCTÁ - Změna zákona o směnárenské činnosti
- Čl. XXX
- ČÁST DEVATENÁCTÁ - Změna zákona o zvláštních řízeních soudních
- Čl. XXXI
- ČÁST DVACÁTÁ - Změna zákona o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob a o evidenci svěřenských fondů
- Čl. XXXII
- § 125a
- Čl. XXXIII
- ČÁST DVACÁTÁ PRVNÍ - Změna zákona o zadávání veřejných zakázek
- Čl. XXXIV
- ČÁST DVACÁTÁ DRUHÁ - Změna zákona o centrální evidenci účtů
- Čl. XXXV
- Čl. XXXVI
- ČÁST DVACÁTÁ TŘETÍ - Změna zákona o realitním zprostředkování
- Čl. XXXVII
- ČÁST DVACÁTÁ ČTVRTÁ - ÚČINNOST
- Čl. XXXVIII

527
ZÁKON
ze dne 1. prosince 2020,
kterým se mění zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, zákony související s přijetím zákona o evidenci skutečných majitelů a zákon č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, ve znění pozdějších předpisů

Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky:

## ČÁST PRVNÍ - Změna zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

## Čl. I

Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění zákona č. 227/2009 Sb., zákona č. 281/2009 Sb., zákona č. 285/2009 Sb., zákona č. 199/2010 Sb., zákona č. 139/2011 Sb., zákona č. 420/2011 Sb., zákona č. 428/2011 Sb., zákona č. 457/2011 Sb., zákona č. 18/2012 Sb., zákona č. 377/2012 Sb., zákona č. 399/2012 Sb., zákona č. 241/2013 Sb., zákona č. 303/2013 Sb., zákona č. 257/2014 Sb., zákona č. 166/2015 Sb., zákona č. 377/2015 Sb., zákona č. 188/2016 Sb., zákona č. 243/2016 Sb., zákona č. 368/2016 Sb., zákona č. 183/2017 Sb., zákona č. 371/2017 Sb., zákona č. 35/2018 Sb., zákona č. 94/2018 Sb., zákona č. 111/2019 Sb. a zákona č. 49/2020 Sb., se mění takto:

1. Na konci poznámky pod čarou č. 1 se na samostatný řádek doplňuje věta Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/843 ze dne 30. května 2018, kterou se mění směrnice (EU) 2015/849 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu a směrnice 2009/138/ES a 2013/36/EU..

2. Na konci poznámky pod čarou č. 1 se na samostatný řádek doplňuje věta Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/1153 ze dne 20. června 2019 o stanovení pravidel usnadňujících používání finančních a dalších informací k prevenci, odhalování, vyšetřování či stíhání určitých trestných činů a o zrušení rozhodnutí Rady 2000/642/SVV..

3. V poznámce pod čarou č. 2 se věta první nahrazuje větou Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/1672 ze dne 23. října 2018 o kontrolách peněžní hotovosti vstupující do Unie nebo ji opouštějící a o zrušení nařízení (ES) č. 1889/2005..

4. Poznámka pod čarou č. 5 se zrušuje, a to včetně odkazu na poznámku pod čarou.

5. Poznámka pod čarou č. 19 se zrušuje.

6. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 1 se za slova centrální evidenci vkládá slovo zaknihovaných.

7. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 4 se slova investiční společnost, samosprávný investiční fond, hlavní administrátor investičního fondu nahrazují slovy osoba oprávněná k provádění administrace investičního fondu anebo zahraničního investičního fondu, právnická osoba, která spravuje majetek způsobem srovnatelným s obhospodařováním investičního fondu.

8. V § 2 odst. 1 písm. b) bodech 6 a 7 se slova peněžních půjček nahrazují slovy peněžitých zápůjček.

9. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 8 se slova s výjimkou pojišťovacího zprostředkovatele, u něhož pojišťovna nese odpovědnost za škodu způsobenou jeho činností, zrušují.

10. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 9 se slova dluhy a nahrazují slovy dluhy nebo a slova a obchoduje s nimi se nahrazují slovy anebo s nimi obchoduje.

11. V § 2 odst. 1 písm. b) se na konci textu bodu 14 doplňují slova nebo pronájmu bezpečnostních schránek.

12. V § 2 odst. 1 písmena d) a e) znějí:

d) osoba, která

1. nakupuje nebo prodává nemovité věci,

2. je realitním zprostředkovatelem; v případě zprostředkování realitní smlouvy podle § 2 písm. d) bodu 2 zákona o realitním zprostředkování, jde-li o nájem, podnájem nebo pacht, však pouze tehdy, pokud výše měsíční platby nebo poměrná část výnosu z nemovité věci poskytnutá propachtovateli přepočtená na jeden měsíc, případně jejich součet, dosáhne alespoň 10 000 EUR,

3. je dražebníkem podle zákona o veřejných dražbách při činnosti související s dražbou nemovité věci,

e) osoba oprávněná provádět auditorskou činnost podle zákona o auditorech (dále jen auditor), osoba oprávněná poskytovat právní pomoc nebo finančně ekonomické rady ve věcech daní, poplatků a jiných obdobných peněžitých plnění, jakož i ve věcech, které s nimi přímo souvisejí, podle zákona o daňovém poradenství (dále jen daňový poradce), jiná osoba při poskytování právní pomoci nebo finančně ekonomických rad ve věcech daní, poplatků a jiných obdobných peněžitých plnění, jakož i ve věcech, které s nimi přímo souvisejí, k tomu oprávněná podle jiného právního předpisu26) a osoba oprávněná provozovat živnostenskou činnost účetních poradců, vedení účetnictví a vedení daňové evidence podle živnostenského zákona,.

13. V § 2 odst. 1 písm. g) úvodní části ustanovení se slovo advokát nahrazuje slovy osoba oprávněná k výkonu advokacie podle zákona o advokacii (dále jen advokát), slovo jménem se nahrazuje slovem za a slova na jeho účet se nahrazují slovy pro něj.

14. V § 2 odst. 1 písm. g) bodě 1 se slovo nemovitosti nahrazuje slovy nemovité věci.

15. V § 2 odst. 1 písm. g) bodě 2 se slovo jménem nahrazuje slovem za a slova na jeho účet se nahrazují slovy pro něj.

16. V § 2 odst. 1 písm. g) bodě 3 se slovo společnosti nahrazuje slovem korporace a slova takového subjektu se nahrazují slovy takové korporace, seskupení nebo útvaru.

17. V § 2 odst. 1 písm. g) bodě 3 se slovo nebo zrušuje a za bod 3 se vkládá nový bod 4, který zní:

4. zakládání nebo správě svěřenského fondu nebo jemu svou strukturou nebo funkcemi podobného zařízení řídícího se právem jiného státu (dále jen svěřenský fond), jakož i získávání a shromažďovaní peněžních prostředků nebo jiných penězi ocenitelných hodnot pro svěřenský fond nebo za účelem jeho založení nebo správy, nebo.

Dosavadní bod 4 se označuje jako bod 5.

18. V § 2 odst. 1 písm. h) úvodní části ustanovení se slova v rámci své podnikatelské činnosti nebo činnosti svěřenského fondu nebo činnosti jiného právního uspořádání bez právní osobnosti zrušují a za slovo které se vkládají slova mají spočívat nebo.

19. V § 2 odst. 1 písm. h) se na konci textu bodu 1 doplňují slova nebo svěřenských fondů.

20. V § 2 odst. 1 písm. h) bodě 2 se slova jménem právnické osoby, anebo jiné osoby v obdobném postavení nahrazují slovy za právnickou osobu nebo svěřenský fond a na konci textu se doplňují slova nebo svěřenského fondu.

21. V § 2 odst. 1 písm. h) bodě 4 se za slova obchodování na vkládá slovo evropském.

22. V § 2 odst. 1 písm. h) bodě 5 se slova jejím jménem nebo na její účet nahrazují slovy za tuto osobu.

23. V § 2 odst. 1 písmeno i) zní:

i) osoba

1. obchodující s uměleckými díly podle přílohy č. 3 k tomuto zákonu, pokud jejich hodnota dosáhne alespoň 10 000 EUR, kulturními památkami nebo předměty kulturní hodnoty, nebo zprostředkovávající takové obchody,

2. oprávněná ke skladování uměleckých děl podle přílohy č. 3 k tomuto zákonu, pokud jejich hodnota dosáhne alespoň 10 000 EUR, kulturních památek nebo předmětů kulturní hodnoty, pokud k němu dochází ve svobodných pásmech,.

Poznámky pod čarou č. 10 a 11 se zrušují.

24. V § 2 odst. 1 písmeno l) zní:

l) osoba poskytující služby spojené s virtuálním aktivem,.

25. V § 2 se na konci odstavce 1 doplňuje písmeno m), které zní:

m) svěřenský správce nebo osoba v obdobném postavení u svěřenskému fondu strukturou nebo funkcemi podobného zařízení, které se řídí právem jiného státu, (dále jen svěřenský správce)..

26. V § 2 odst. 2 písm. a) se slova , organizační složky zrušují, za slovo provozovny, se vkládají slova kterou se pro účely tohoto zákona rozumí jiná forma usazení, než je pobočka, a slova , organizační složkou se zrušují.

27. V § 2 odstavec 3 zní:

(3) Povinnou osobou není osoba, která činnosti podle odstavce 1 nevykonává jako předmět svého podnikání, s výjimkou

a) osoby podle odstavce 2 písm. d),

b) advokáta, který vykonává advokacii jako společník právnické osoby zřízené za účelem výkonu advokacie,

c) osoby podle odstavce 1 písm. h), která tuto činnost vykonává jako činnost svěřenského fondu..

28. V § 2 se doplňuje odstavec 4, který zní:

(4) Povinnou osobou není, s výjimkou plnění informační povinnosti podle § 24 odst. 1, vázaný zástupce oprávněný k činnostem podle odstavce 1 písm. b) bodů 3, 7 a 8..

29. V § 3 odst. 1 úvodní části ustanovení se slovo například nahrazuje slovem zejména.

30. V § 3 odst. 2 písm. a) se za slovo útoku13) vkládají slova  , účasti na teroristické skupině, podpory a propagace terorismu nebo trestného činu vyhrožování teroristickým činem.

31. V § 3 odst. 2 písm. b) se za slovo útoku vkládají slova  , účasti na teroristické skupině, podpory a propagace terorismu nebo trestného činu vyhrožování teroristickým činem.

32. V § 4 odst. 1 se za slovo osoby vkládají slova jednající v tomto postavení.

33. V § 4 odst. 2 se za slova povinnou osobou vkládají slova jednající v tomto postavení a za slovo že se vkládají slova bude trvající nebo.

34. V § 4 odstavec 4 zní:

(4) Skutečným majitelem se pro účely tohoto zákona rozumí

a) skutečný majitel podle zákona upravujícího evidenci skutečných majitelů nebo

b) fyzická osoba, za kterou se obchod provádí..

35. V § 4 odst. 5 písm. b) bodech 2 a 3 se slova nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti zrušují.

36. V § 4 odst. 8 se slova virtuální měnou nahrazují slovy virtuálním aktivem, za slovo spravuje, se vkládá slovo převádí, slova virtuální měny se nahrazují slovy virtuálního aktiva, poskytuje finanční služby týkající se nabídky nebo prodeje virtuálního aktiva, a slovo další se nahrazuje slovy jiné obdobné.

37. V § 4 odstavce 9 a 10 znějí:

(9) Virtuálním aktivem se pro účely tohoto zákona rozumí elektronicky uchovatelná nebo převoditelná jednotka, která je

a) způsobilá plnit platební, směnnou nebo investiční funkci, bez ohledu na to, zda má nebo nemá emitenta, pokud se nejedná o

1. cenný papír, investiční nástroj, nebo peněžní prostředek podle zákona o platebním styku,

2. jednotku podle § 3 odst. 3 písm. c) bodů 4 až 7 zákona o platebním styku, nebo

3. jednotku, kterou je prováděna platba podle § 3 odst. 3 písm. e) zákona o platebním styku, nebo

b) jednotkou podle písmene a) bodu 2 a kterou lze v konečném důsledku zaplatit pouze za úzce vymezený okruh zboží nebo služeb, který zahrnuje elektronicky uchovatelnou nebo převoditelnou jednotku podle písmene a).

(10) Skupinou se pro účely tohoto zákona rozumí skupina podle zákona o finančních konglomerátech..

38. V § 4 se doplňují odstavce 12 a 13, které znějí:

(12) Třetí zemí se pro účely tohoto zákona rozumí stát, který není členským státem Evropské unie nebo státem tvořícím Evropský hospodářský prostor.

(13) Příslušnou profesní komorou se pro účely tohoto zákona rozumí

a) Česká advokátní komora, je-li povinnou osobou advokát,

b) Notářská komora České republiky, je-li povinnou osobou notář,

c) Komora auditorů České republiky, je-li povinnou osobou auditor,

d) Exekutorská komora České republiky, je-li povinnou osobou soudní exekutor,

e) Komora daňových poradců České republiky, je-li povinnou osobou daňový poradce..

39. V § 5 odst. 1 písm. a) se za slova datum narození vkládají slova a pohlaví, slovo pohlaví, se zrušuje a slova místo podnikání se nahrazují slovem sídlo.

40. V § 5 odst. 1 písmeno b) zní:

b) u právnické osoby

1. základní identifikační údaje právnické osoby, kterými jsou obchodní firma nebo název včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, sídlo a identifikační číslo právnické osoby nebo obdobné číslo přidělované v zahraničí,

2. údaje ke zjištění a ověření totožnosti fyzické osoby, která je členem jejího statutárního orgánu, a

3. základní identifikační údaje právnické osoby, která je členem jejího statutárního orgánu, a údaje ke zjištění a ověření totožnosti fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu této právnické osoby nebo kterou tato právnická osoba zmocnila, aby ji ve statutárním orgánu zastupovala,.

41. V § 5 odst. 1 písm. c) se slova nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti a slova , obhospodařovatele, nebo osoby v obdobném postavení zrušují a za slova údaje jeho se vkládá slovo svěřenského.

42. V § 6 odst. 1 úvodní části ustanovení se slova a to pokud například nahrazují slovy zejména pokud.

43. V § 6 odst. 1 písm. h) se slovo , nebo nahrazuje čárkou.

44. V § 6 se na konci odstavce 1 tečka nahrazuje slovem , nebo a doplňuje se písmeno j), které zní:

j) klient odmítá podrobit se kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná..

45. V § 6 odst. 2 písm. a) se slova nebo skutečným majitelem nahrazují slovy , osobou ve vlastnické nebo řídící struktuře klienta, skutečným majitelem klienta, osobou jednající za klienta nebo osobou, která se jinak podílí na obchodu a je povinné osobě známa, a na konci se doplňuje slovo nebo.

46. V § 6 odst. 2 se na konci písmene b) slovo , nebo nahrazuje tečkou a písmeno c) se zrušuje.

47. V § 7 odst. 2 se písmeno c) zrušuje.

Dosavadní písmena d) a e) se označují jako písmena c) a d).

48. V § 7 odst. 3 se za slovo která vkládají slova není pojistníkem a.

49. V § 8 odstavec 1 zní:

(1) První identifikaci klienta, který je

a) fyzickou osobou, provede povinná osoba za fyzické přítomnosti identifikovaného,

b) právnickou osobou nebo svěřenským fondem, provede povinná osoba za fyzické přítomnosti fyzické osoby jednající za klienta..

50. V § 8 odst. 2 písm. b) se za slova existenci právnické osoby vkládají slova získaného z důvěryhodného zdroje a slova jejím jménem jedná v daném obchodu; je-li statutárním orgánem, jeho členem nebo ovládající osobou této právnické osoby jiná právnická osoba, zaznamená i její identifikační údaje se nahrazují slovy za právnickou osobu jedná v daném obchodu nebo při vzniku obchodního vztahu.

51. V § 8 se na konci odstavce 2 tečka nahrazuje čárkou a doplňuje se písmeno c), které zní:

c) svěřenským fondem, povinná osoba identifikační údaje zaznamená a ověří z dokladu o existenci svěřenského fondu získaného z důvěryhodného zdroje a v rozsahu podle písmene a) provede identifikaci fyzické osoby, která jedná za svěřenský fond v daném obchodu nebo při vzniku obchodního vztahu..

52. V § 8 odstavce 3 až 6 znějí:

(3) Pokud při první identifikaci klienta jedná za klienta, který je fyzickou osobou, zákonný zástupce nebo opatrovník, provede povinná osoba identifikaci zákonného zástupce nebo opatrovníka podle odstavců 1 a 2. Osoba jednající za klienta je povinna doložit identifikační údaje klienta s tím, že fyzická přítomnost zastoupeného se nevyžaduje.

(4) Jedná-li za klienta, který již byl identifikován, jiná osoba, provede povinná osoba její identifikaci podle odstavců 1 a 2.

(5) Při dalších obchodech s klientem, který již byl identifikován, nebo jedná-li za klienta jiná osoba, pokud již byli identifikováni klient i tato jednající fyzická osoba, ověří povinná osoba vhodným způsobem totožnost klienta nebo této jednající fyzické osoby. Ověření lze provést i bez fyzické přítomnosti těchto osob a lze k němu využít rovněž elektronickou identifikaci, při které se nepoužije kvalifikovaný systém elektronické identifikace podle zákona o elektronické identifikaci.

(6) Jedná-li za klienta jiná osoba, je tato osoba povinna doložit oprávnění k tomuto jednání, ledaže je oprávnění k jednání zjistitelné z veřejného rejstříku. Povinná osoba ověří, zda a v jakém rozsahu je tato osoba oprávněna za klienta jednat..

53. V § 8 se za odstavec 6 vkládají nové odstavce 7 a 8, které znějí:

(7) Doložení oprávnění k jednání za klienta se nevyžaduje, jestliže osoba, která jinak nebyla oprávněna k nakládání s peněžními prostředky na účtu, ukládá na účet hotovost a současně doručuje povinné osobě již vyplněné a oprávněnou osobou podepsané doklady nebo pouze doručuje doklady, na základě kterých má být uskutečněna dispozice s peněžními prostředky na účtu.

(8) V rámci identifikace klienta povinná osoba zjistí a zaznamená, zda

a) klient, fyzická osoba jednající za klienta v daném obchodu nebo obchodním vztahu a jeho skutečný majitel, pokud je povinné osobě znám, není politicky exponovanou osobou nebo osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí, a

b) jiná osoba ve vlastnické nebo řídící struktuře klienta, pokud je povinné osobě známa, není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí..

Dosavadní odstavce 7 až 9 se označují jako odstavce 9 až 11.

54. V § 8 odst. 9 se slova identifikačních údajů klienta, informací získaných v rámci kontroly klienta (§ 9), důvodnost zjednodušené kontroly klienta (§ 13) nebo výjimky z kontroly klienta (§ 13a) nahrazují slovy informací získaných v rámci identifikace a kontroly klienta, důvodnost zjednodušené kontroly klienta nebo výjimky z kontroly klienta a na konci se doplňuje věta Při stanovení četnosti a rozsahu této kontroly povinná osoba vychází z rizikového profilu klienta..

55. V § 8 odst. 10 větě první se slova při uzavírání obchodu zrušují, slova plnou moc se nahrazují slovem oprávnění a číslo 3 se nahrazuje číslem 6.

56. V § 8 odst. 11 se za větu první vkládá věta Pokud je klientem svěřenský fond, informuje osoba jednající za klienta o této skutečnosti povinnou osobu..

57. V § 8 odst. 11 se na konci poslední věty doplňují slova , a to bez souhlasu klienta.

58. V § 9 odst. 1 písm. a) se na konci textu úvodní části ustanovení doplňují slova při naplnění podmínek podle § 7 odst. 1.

59. V § 9 odst. 1 písm. a) bodě 2 se slovo nebo zrušuje.

60. V § 9 odst. 1 písm. a) bodě 3 se slovo v nahrazuje slovy ve třetí, slova označení Evropské komise se nahrazují slovy přímo použitelného předpisu Evropské unie39) a na konci textu se doplňují slova (dále jen vysoce riziková třetí země).

Poznámka pod čarou č. 39 zní:

39) Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675 ze dne 14. července 2016, kterým se směrnice (EU) 2015/849 Evropského parlamentu a Rady doplňuje o identifikaci vysoce rizikových třetích zemí se strategickými nedostatky..

61. V § 9 odst. 1 se na konci písmene a) doplňují body 4 až 6, které znějí:

4. s osobou identifikovanou postupem podle § 11 odst. 7,

5. při obchodu v hodnotě alespoň 2 000 EUR, v případě povinné osoby podle § 2 odst. 1 písm. c), nebo

6. při převodu peněžních prostředků v hodnotě 1 000 EUR nebo vyšší,.

62. V § 9 odst. 1 písm. b) se slova až c) nahrazují slovy a b).

63. V § 9 odst. 1 se na konci písmene c) doplňuje slovo nebo.

64. V § 9 odst. 1 se písmeno d) zrušuje.

Dosavadní písmeno e) se označuje jako písmeno d).

65. V § 9 odst. 2 písm. a) se za slovo získání vkládají slova a vyhodnocení a na konci textu se doplňují slova a informací o povaze podnikání klienta.

66. V § 9 odst. 2 písmeno b) zní:

b) zjištění totožnosti skutečného majitele a přijetí opatření k ověření jeho totožnosti z důvěryhodných zdrojů s tím, že v případě, že klient podléhá povinnosti zápisu do evidence skutečných majitelů nebo obdobného registru, povinná osoba ověří skutečného majitele vždy alespoň z této evidence nebo obdobného registru a jednoho dalšího zdroje, a zjištění, zda skutečný majitel není politicky exponovanou osobou nebo osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí, .

67. V § 9 odst. 2 se za písmeno b) vkládá nové písmeno c), které zní:

c) v případě, že je klientem právnická osoba nebo svěřenský fond, zjištění vlastnické a řídící struktury klienta, a zjištění, zda osoba v této struktuře není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí,.

Dosavadní písmena c) až e) se označují jako písmena d) až f).

68. V § 9 odst. 3 větě první se slova písm. c) a d) zrušují.

69. V § 9 odst. 6 písm. b) se slova nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti zrušují.

70. V § 9 odst. 6 písmeno c) zní:

c) oprávněného ze životního pojištění, který je

1. určen jako konkrétní osoba nebo svěřenský fond, jeho jméno a příjmení nebo název,

2. určen na základě jeho vztahu k pojištěnému anebo jinak, informace dostatečné ke ztotožnění konkrétního oprávněného v okamžiku výplaty plnění,

3. politicky exponovanou osobou, všechny významné okolnosti a průběh obchodního vztahu,

4. právnickou osobou nebo svěřenským fondem a kterému byla postoupena smlouva o životním pojištění nebo který byl určen jako nový oprávněný, rovněž totožnost jeho skutečného majitele k okamžiku postoupení smlouvy o životním pojištění nebo k okamžiku určení nového oprávněného a postup při jeho zjišťování,

5. právnickou osobou nebo svěřenským fondem a u kterého je zjištěno zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, rovněž totožnost skutečného majitele k okamžiku výplaty plnění a postup při jeho zjišťování..

71. Za § 9 se vkládá nový § 9a, který včetně nadpisu zní:

## § 9a

Zesílená identifikace a kontrola klienta

(1) Povinná osoba provádí zesílenou identifikaci a kontrolu klienta v případě, že na základě hodnocení rizik podle § 21a představuje klient, obchod nebo obchodní vztah zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.

(2) Povinná osoba uplatní opatření zesílené identifikace a kontroly klienta vždy

a) při vzniku a v průběhu obchodního vztahu s osobou usazenou ve vysoce rizikové třetí zemi,

b) před uskutečněním obchodu souvisejícího s vysoce rizikovou třetí zemí,

c) před uskutečněním obchodu nebo při uzavírání obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou.

(3) Při zesílené identifikaci a kontrole klienta povinná osoba v rozsahu potřebném k účinnému řízení zjištěného rizika nad rámec opatření uplatňovaných při identifikaci a kontrole klienta

a) získá další dokumenty nebo informace o

1. skutečném majiteli,

2. zamýšlené povaze obchodního vztahu a

3. zdroji peněžních prostředků a jiného majetku klienta a skutečného majitele,

b) ověřuje získané dokumenty nebo informace z více důvěryhodných zdrojů,

c) pravidelně a zesíleně sleduje obchodní vztah a obchody v rámci obchodního vztahu,

d) získá souhlas člena svého statutárního orgánu nebo osoby jím pověřené k řízení v oblasti opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu k uzavření obchodního vztahu nebo k jeho pokračování,

e) požaduje provedení první platby v rámci obchodního vztahu nebo obchodu mimo obchodní vztah z účtu vedeného na jméno klienta u úvěrové instituce nebo u zahraniční úvěrové instituce, která podléhá povinnostem identifikace a kontroly klienta, které jsou alespoň rovnocenné požadavkům práva Evropské unie, nebo

f) provádí jiná opatření s ohledem na povahu povinné osoby, její činnosti a vlastní hodnocení rizik.

(4) V případě podle odstavce 2 písm. a) nebo b) provede povinná osoba alespoň opatření podle odstavce 3 písm. a) až d) a f). V případě podle odstavce 2 písm. c) provede povinná osoba alespoň opatření podle odstavce 3 písm. a) bodu 3 a odstavce 3 písm. c) a d)..

72. V § 10 odst. 2 písm. a) se slova na čí žádost nahrazují slovy pro kterou povinnou osobu.

73. V § 10 se na konci textu odstavce 3 doplňují slova a klient zajistí její doručení povinné osobě. Na žádost klienta zajistí notář nebo kontaktní místo veřejné správy doručení veřejné listiny včetně přílohy povinné osobě do její datové schránky.

74. Nadpis § 11 zní: Převzetí identifikace a využití dalších způsobů dálkové identifikace v rámci identifikace klienta.

75. V § 11 odst. 1 úvodní části ustanovení se za slova klienta a vkládá slovo totožnosti a na konci textu se doplňují slova v souvislosti se vznikem obchodního vztahu.

76. V § 11 odst. 1 písm. b) se slovo ním nahrazuje slovem ní.

77. V § 11 odst. 2 se za slova klienta a vkládá slovo totožnosti.

78. V § 11 odstavec 3 zní:

(3) Povinná osoba, která postupuje podle odstavce 1 nebo 2, musí získat informace o identifikaci klienta, účelu a zamýšlené povaze obchodního vztahu, vlastnické a řídící struktuře klienta a totožnosti jeho skutečného majitele nejpozději před vznikem obchodního vztahu nebo před uskutečněním obchodu mimo obchodní vztah. Dále musí povinná osoba zajistit, aby jí úvěrová nebo finanční instituce nebo osoba, která identifikaci nebo zjištění příslušných údajů provedla, na vyžádání poskytla související dokumenty a kopie příslušných dokladů, a to bez zbytečného odkladu..

79. V § 11 odst. 4 větě druhé se za slova klienta a vkládá slovo totožnosti.

80. V § 11 odstavec 5 zní:

(5) Povinná osoba nemusí provést identifikaci klienta, zjištění informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu podle § 9 odst. 2 písm. a) a zjištění vlastnické a řídící struktury klienta a totožnosti jeho skutečného majitele podle § 9 odst. 2 písm. b), pokud tyto úkony byly před uskutečněním obchodu nebo před vznikem obchodního vztahu provedeny osobou, která za povinnou osobu jedná a je vázána jejími vnitřními předpisy, a jestliže povinná osoba nese odpovědnost za škodu způsobenou činností této osoby. Tyto informace včetně kopií příslušných dokladů, pokud byly pořizovány, se ukládají u povinné osoby. Povinná osoba za provedení těchto úkonů odpovídá, jako by je provedla sama..

81. V § 11 odst. 6 větě první se za slova klienta a vkládá slovo totožnosti.

82. V § 11 odstavec 7 zní:

(7) Povinná osoba, s výjimkou povinné osoby podle § 2 odst. 1 písm. c), může postup podle § 8 odst. 1 až 4 nahradit provedením identifikace fyzické osoby, která je klientem, nebo fyzické osoby jednající za klienta, tak, že

a) klient, který je

1. fyzickou osobou, zašle povinné osobě kopie příslušných částí průkazu totožnosti a nejméně jednoho dalšího podpůrného dokladu, z nichž lze zjistit údaje podle § 8 odst. 2 písm. a), pořízené podle § 10 odst. 4,

2. právnickou osobou, zašle povinné osobě doklad o své existenci a své identifikační údaje nebo si povinná osoba existenci a identifikační údaje klienta zjistí z veřejného rejstříku nebo evidence svěřenských fondů, nebo

3. svěřenským fondem, zašle povinné osobě doklad o své existenci a své identifikační údaje,

b) v případě, že za klienta jedná jiná osoba, klient zašle kopie dokladů podle písmene a) bodu 1 fyzické osoby oprávněné jednat za něj v tomto obchodu nebo obchodním vztahu a oprávnění této fyzické osoby k jednání za klienta,

c) povinná osoba zaznamená a ověří údaje a oprávnění zaslané podle písmen a) a b) a nemá pochybnost o skutečné totožnosti klienta nebo osoby, která za klienta jedná,

d) povinná osoba uzavře s klientem o tomto obchodu nebo obchodním vztahu smlouvu, jejíž obsah bude zaznamenán v textové podobě,

e) klient hodnověrným způsobem prokáže existenci platebního účtu vedeného na jeho jméno u úvěrové instituce nebo u zahraniční úvěrové instituce působící na území členského státu Evropské unie nebo státu tvořícího Evropský hospodářský prostor,

f) první platba z této smlouvy bude provedena klientem prostřednictvím účtu podle písmene e) a

g) umožňuje-li to daný platební systém, bude tuto platbu doprovázet informace o účelu identifikace a označení povinné osoby, spolu se jménem a příjmením fyzické osoby, která dala platební příkaz k provedení platby podle písmene f); je-li klientem fyzická osoba, za kterou nejedná jiná osoba, a odůvodňuje-li to hodnocení rizik podle § 21a, není třeba zasílat kopii podpůrného dokladu podle písmene a) bodu 1, doprovází-li platbu tato informace..

83. V § 11 odstavec 8 včetně poznámky pod čarou č. 41 zní:

(8) Povinná osoba může postup podle § 8 odst. 1 a § 8 odst. 2 písm. a) nahradit provedením identifikace fyzické osoby, která je klientem, nebo fyzické osoby jednající za klienta, tak, že

a) tato fyzická osoba povinné osobě sdělí své identifikační údaje a požadované další údaje k identifikaci podle § 5 odst. 2 povinnou osobou stanoveným způsobem, přičemž je opatří svým kvalifikovaným elektronickým podpisem podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího elektronickou identifikaci a služby vytvářející důvěru pro elektronické transakce na vnitřním trhu41),

b) povinná osoba ověří u kvalifikovaného poskytovatele služeb vytvářejících důvěru, zda se údaje získané tímto poskytovatelem od této fyzické osoby při vydávání kvalifikovaného certifikátu použitého při vytváření podpisu podle písmene a) shodují s údaji sdělenými touto fyzickou osobou podle písmene a); povinná osoba může ověřit údaje sdělené podle písmene a) rovněž z dokumentu vydaného orgánem veřejné správy opatřeného kvalifikovanou elektronickou pečetí tohoto orgánu podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího elektronickou identifikaci a služby vytvářející důvěru pro elektronické transakce na vnitřním trhu, který přiřazuje ke kvalifikovanému certifikátu použitému při vytváření podpisu podle písmene a) identifikační údaje osoby, jíž byl tento certifikát vydán, a

c) povinná osoba nemá pochybnost o totožnosti této fyzické osoby.

41) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 910/2014 ze dne 23. července 2014 o elektronické identifikaci a službách vytvářejících důvěru pro elektronické transakce na vnitřním trhu a o zrušení směrnice 1999/93/ES..

84. V § 11 odst. 9 větě druhé se slova se výjimka neuplatní nahrazují slovy nelze takový postup uplatnit.

85. V § 11 odst. 10 větě druhé se slovo společností nahrazuje slovy obchodních korporací a za slova států Evropské unie se vkládají slova nebo ve státě tvořícím Evropský hospodářský prostor,.

86. Nadpis § 12 se zrušuje.

87. V § 12 se dosavadní text označuje jako odstavec 1 a doplňují se odstavce 2 až 7, které znějí:

(2) Převzetí identifikace podle § 11 odst. 1, 2 a 6 je možné jen od toho, kdo provedl identifikaci klienta nebo fyzické osoby jednající za klienta podle § 8 nebo 8a.

(3) Získá-li poskytovatel služby informování o platebním účtu nebo služby nepřímého dání platebního příkazu (dále jen služba třetích stran) prostřednictvím vyhrazeného rozhraní podle přímo použitelného předpisu Evropské unie, kterým se doplňuje směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/2366 a upravují se společné a bezpečné otevřené standardy komunikace, informaci o existenci platebního účtu vedeného na jméno klienta u úvěrové instituce nebo u zahraniční úvěrové instituce působící na území členského státu Evropské unie nebo státu tvořícího Evropský hospodářský prostor, není třeba v rámci postupu podle § 11 odst. 7 splnit podmínku podle § 11 odst. 7 písm. f). Je-li zároveň klientem fyzická osoba, za kterou nejedná jiná osoba, a odůvodňuje-li to hodnocení rizik poskytovatele služby třetích stran, není třeba v rámci podmínky podle § 11 odst. 7 písm. a) bodu 1 zasílat kopii podpůrného dokladu.

(4) Službu třetích stran lze poskytovatelem této služby v rámci postupu podle § 11 odst. 7 poskytnout i přes to, že tento poskytovatel u klienta doposud neprovedl první identifikaci, a to výlučně za účelem provedení první identifikace jeho klienta.

(5) Pro účely odstavců 3 a 4 se službou třetích stran rozumí rovněž obdobné služby podle práva jiného členského státu Evropské unie nebo státu tvořícího Evropský hospodářský prostor.

(6) Povinná osoba může při identifikaci podle § 11 odst. 7 prováděné za účelem poskytnutí spotřebitelského úvěru nahradit postup podle § 11 odst. 7 písm. f) a g) provedením první platby ze smlouvy o spotřebitelském úvěru na účet klienta podle § 11 odst. 7 písm. e), kterou bude, umožňuje-li to daný platební systém, doprovázet informace o účelu identifikace a označení povinné osoby. Doprovází-li platbu tato informace a odůvodňuje-li to hodnocení rizik poskytovatele spotřebitelského úvěru, není třeba v rámci podmínky podle § 11 odst. 7 písm. a) bodu 1 zasílat kopii podpůrného dokladu.

(7) Povinná osoba, která postupovala podle odstavce 3 nebo 6, musí před tím, než s klientem identifikovaným tímto způsobem uskuteční jiný obchod nebo naváže jiný obchodní vztah než služby podle odstavce 3 nebo 6, provést identifikaci způsobem stanoveným tímto zákonem pro provádění první identifikace.

(8) Omezení podle odstavce 7 se neuplatní, je-li klientovi v rámci postupu podle odstavce 3 prokazatelně zobrazena informace o účelu identifikace a označení poskytovatele služby třetích stran. Naplnění této podmínky musí být poskytovatel služby třetích stran schopen prokázat po dobu podle § 16 odst. 1..

88. V § 13 odstavce 1 a 2 znějí:

(1) Povinná osoba může provádět zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta ve vztahu ke kategoriím klientů, obchodních vztahů, produktů nebo obchodů s potenciálně nižším rizikem zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, pokud

a) je jejich nižší rizikovost řádně odůvodněna v hodnocení rizik podle § 21a,

b) nejsou označeny jako rizikové v hodnocení rizik na úrovni České republiky a

c) nejsou naplněny podmínky pro provedení zesílené identifikace a kontroly klienta.

(2) V případě použití zjednodušené identifikace a kontroly klienta povinná osoba alespoň

a) ověří a zaznamená splnění podmínek podle odstavce 1,

b) vhodným způsobem zjistí a zaznamená

1. identifikační údaje klienta a osoby jednající za klienta, včetně postupu podle § 8 odst. 8,

2. údaje k ověření totožnosti skutečného majitele klienta, včetně postupu při jeho zjišťování a postupu podle § 9 odst. 2 písm. b),

c) provádí další úkony v rámci identifikace a kontroly klienta v rozsahu potřebném k účinnému řízení rizik..

Poznámka pod čarou č. 18 se zrušuje.

89. V § 13 se odstavec 3 zrušuje.

Dosavadní odstavec 4 se označuje jako odstavec 3.

90. V § 13 odst. 3 se slova u klienta, který je politicky exponovanou osobou nahrazují slovy v případě pochybností o splnění podmínek pro jejich provedení.

91. V § 13a odst. 1 písm. a) se číslo 250 nahrazuje číslem 150 a slova , nebo 500 EUR, jde-li o elektronické peníze, které mohou být použity pouze k provedení vnitrostátní platební transakce se zrušují.

92. V § 13a odst. 1 písm. b) se číslo 250 nahrazuje číslem 150.

93. V § 13a odst. 3 se částka 100 EUR nahrazuje slovy 50 EUR nebo v případě, kdy držitel dává platební příkaz prostřednictvím internetu nebo prostřednictvím zařízení, které lze použít k dálkové komunikaci k provedení platby v hodnotě vyšší než 50 EUR.

94. V § 13a se doplňuje odstavec 5, který zní:

(5) Platební příkaz, který byl dán platebním prostředkem podle odstavce 1 vydaným ve třetí zemi, může úvěrová nebo finanční instituce předat a odpovídající platební transakci zpracovat pouze tehdy, splňuje-li platební prostředek požadavky rovnocenné požadavkům podle odstavců 1 až 4..

95. V § 15 odst. 1 úvodní části ustanovení se za slovo anebo vkládají slova , není-li to zvláštním právním předpisem vyloučeno, a slova identifikační povinnost podle § 7 odst. 1 nebo 2 se nahrazují slovy povinnost identifikace nebo kontroly klienta.

96. V § 15 odst. 1 písm. a) bodě 2 se slova plnou moc nahrazují slovem oprávnění a číslo 4 se nahrazuje slovy 6 nebo § 11 odst. 7.

97. V § 15 odst. 1 písm. a) bodě 3 se slova podle § 9 zrušují.

98. V § 15 odst. 2 se za slovo původ vkládají slova peněžních prostředků nebo jiného.

99. V § 15 se odstavec 3 zrušuje.

100. Za § 15 se vkládá nový § 15a, který včetně nadpisu zní:

## § 15a

Postup při zjištění nesrovnalosti

(1) Má-li povinná osoba důvodně za to, že při provádění identifikace nebo kontroly klienta zjistila nesrovnalost podle zákona upravujícího evidenci skutečných majitelů (dále jen nesrovnalost), upozorní na to klienta. V rámci upozornění povinná osoba uvede, v čem nesrovnalost spatřuje. Pokud je to vzhledem k okolnostem účelné, povinná osoba umožní klientovi se k této nesrovnalosti vyjádřit.

(2) Neodstraní-li nebo nevyvrátí-li klient nesrovnalost bez zbytečného odkladu od upozornění podle odstavce 1, oznámí povinná osoba nesrovnalost soudu, který je příslušný k řízení o nesrovnalosti podle zákona upravujícího evidenci skutečných majitelů.

(3) Oznámení nesrovnalosti soudu musí být doloženo skutečnostmi nebo písemnostmi, které nesrovnalost osvědčují, a vyjádřením klienta, pokud jej učinil.

(4) Finanční analytický úřad (dále jen Úřad) může udělit povinné osobě pokyn, aby postup podle odstavců 1 až 3 neuplatňovala, pokud by mohl zmařit nebo ohrozit šetření podezřelého obchodu nebo probíhající trestní řízení..

101. V § 16 odst. 1 úvodní části ustanovení se za slovo obchodu vkládají slova mimo obchodní vztah.

102. V § 16 odst. 1 písm. a) se za slovo identifikační vkládají slova a další a slova podle § 8 odst. 1 až 3 se nahrazují slovy v rámci identifikace klienta.

103. V § 16 odst. 1 písm. d) se slova podle § 9 zrušují.

104. V § 16 odst. 1 se za písmeno d) vkládají nová písmena e) a f), která znějí:

e) záznamy o veškerých krocích uskutečněných v rámci identifikace a kontroly klienta, včetně informací o případných obtížích souvisejících s těmito kroky,

f) záznamy o postupu při posouzení a stanovení rizikového profilu klienta, včetně volby odpovídajících opatření užitých vůči klientovi a při posouzení skutečností souvisejících s podáním oznámení o podezřelém obchodu,.

Dosavadní písmena e) a f) se označují jako písmena g) a h).

105. V § 16 odst. 2 se za slovo obchodu vkládají slova mimo obchodní vztah.

106. V § 16 se za odstavec 2 vkládá nový odstavec 3, který zní:

(3) Povinná osoba uchovává údaje podle odstavců 1 a 2 způsobem a v rozsahu, který zajistí průkaznost jednotlivých obchodů a postupů s nimi spojených..

Dosavadní odstavce 3 a 4 se označují jako odstavce 4 a 5.

107. V § 16 odst. 5 větě první se slovo roku nahrazuje slovem měsíce a slovo roce se nahrazuje slovy kalendářním měsíci.

108. V § 18 odst. 1 větě první se slova , nejpozději do 5 kalendářních dnů ode dne zjištění podezřelého obchodu zrušují.

109. V § 18 odst. 1 větě první se slova Finančnímu analytickému úřadu (dále jen Úřad) nahrazují slovem Úřadu.

*Zobrazeno prvních 250 z 1626 bloků úplného znění. Kompletní text je na kanonické stránce.*

---

[Kanonická webová stránka](https://pravnianalyza.cz/zakony/sb/2020/527)