# 135/2014 Sb. - Zákon, kterým se mění některé zákony v souvislosti se stanovením přístupu k činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry a dohledu nad nimi - Úplná citace: Zákon č. 135/2014 Sb., kterým se mění některé zákony v souvislosti se stanovením přístupu k činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry a dohledu nad nimi - Stav: Platný - Znění: Aktuální znění - ELI: /eli/cz/sb/2014/135/2016-01-01 - Datum vyhlášení: 22. 7. 2014 - Účinnost od: 22. 7. 2014 - Částka: 58/2014 ## Obsah - ČÁST PRVNÍ - Změna zákona o bankách - Čl. I - § 3a - § 5g - § 5ka - § 8c - § 8d - § 10a - § 11b - § 11c - § 12b - § 12m - § 12n - § 12o - § 12p - § 12q - § 12r - § 12s - § 12t - § 12u - § 12v - § 12w - § 12x - § 13 - § 15 - § 20d - § 25c - § 25d - § 25e - § 25f - § 26 - § 26a - § 26aa - § 26ab - § 26m - ČÁST DVANÁCTÁ - SPRÁVNÍ DELIKTY - § 36a - § 36b - § 36c - § 36d - § 36e - § 36f - § 36g - § 36h - § 36i - § 36j - § 38da - § 38ha - § 38k - § 38l - § 44 - § 44a - § 44b - § 44c - Čl. II - ČÁST DRUHÁ - Změna zákona o České národní bance - Čl. III - § 44aa - ČÁST TŘETÍ - Změna zákona o stavebním spoření - Čl. IV - § 16a - § 16aa - ČÁST ČTVRTÁ - Změna zákona o spořitelních a úvěrních družstvech - Čl. V - § 1b - § 7aa - § 7ab - § 7ac - § 7ad - § 7b - § 8aj - § 8ak - § 8al - § 8am - § 8an - § 8ao - § 8ap - § 8aq - § 8ar - § 8as - § 8at - § 8au - § 9a - § 21a - § 21b - § 21c - § 21d - § 22aa - § 22c - § 26 - § 27d - § 27e - § 27ea - § 28 - § 28a - § 28aa - § 28ab - § 28b - § 28j - § 28k - § 32a - § 32b - § 32c - § 32d - Čl. VI - ČÁST PÁTÁ - Změna zákona o podnikání na kapitálovém trhu - Čl. VII - § 2e - § 9aj - § 9ak - § 9al - § 9am - § 9an - § 9ao - § 9ap - § 9aq - § 9ar - § 9as - § 9at - § 9au - § 12g - § 12h - § 12i - § 12j - § 16a - § 16d - § 16e - § 27 - § 135b - § 135c - § 135d - § 135e - § 136a - § 155b - § 155c - § 204a - § 204b - § 204c - Čl. VIII - ČÁST ŠESTÁ - Změna zákona o finančních konglomerátech - Čl. IX - ČÁST SEDMÁ - ÚČINNOST - Čl. X 135 ZÁKON ze dne 18. června 2014, kterým se mění některé zákony v souvislosti se stanovením přístupu k činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry a dohledu nad nimi Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky: ## ČÁST PRVNÍ - Změna zákona o bankách ## Čl. I Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění zákona č. 264/1992 Sb., zákona č. 292/1993 Sb., zákona č. 156/1994 Sb., zákona č. 83/1995 Sb., zákona č. 84/1995 Sb., zákona č. 61/1996 Sb., zákona č. 306/1997 Sb., zákona č. 16/1998 Sb., zákona č. 127/1998 Sb., zákona č. 165/1998 Sb., zákona č. 120/2001 Sb., zákona č. 239/2001 Sb., zákona č. 319/2001 Sb., zákona č. 126/2002 Sb., zákona č. 453/2003 Sb., zákona č. 257/2004 Sb., zákona č. 439/2004 Sb., zákona č. 377/2005 Sb., zákona č. 413/2005 Sb., zákona č. 56/2006 Sb., zákona č. 57/2006 Sb., zákona č. 62/2006 Sb., zákona č. 70/2006 Sb., zákona č. 159/2006 Sb., zákona č. 189/2006 Sb., zákona č. 120/2007 Sb., zákona č. 296/2007 Sb., zákona č. 126/2008 Sb., zákona č. 216/2008 Sb., zákona č. 230/2008 Sb., zákona č. 254/2008 Sb., zákona č. 433/2008 Sb., zákona č. 215/2009 Sb., zákona č. 227/2009 Sb., zákona č. 230/2009 Sb., zákona č. 281/2009 Sb., zákona č. 285/2009 Sb., zákona č. 287/2009 Sb., zákona č. 156/2010 Sb., zákona č. 160/2010 Sb., zákona č. 409/2010 Sb., zákona č. 41/2011 Sb., zákona č. 73/2011 Sb., zákona č. 139/2011 Sb., zákona č. 188/2011 Sb., zákona č. 263/2011 Sb., zákona č. 420/2011 Sb., zákona č. 428/2011 Sb., zákona č. 458/2011 Sb., zákona č. 470/2011 Sb., zákona č. 37/2012 Sb., zákona č. 254/2012 Sb., zákona č. 396/2012 Sb., zákona č. 227/2013 Sb., zákona č. 241/2013 Sb. a zákona č. 303/2013 Sb., se mění takto: 1. V § 1 odst. 1 úvodní části ustanovení se za slovo unie1) vkládají slova , zároveň navazuje na přímo použitelný předpis Evropské unie27). Poznámka pod čarou č. 27 zní: 27) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ze dne 26. června 2013 o obezřetnostních požadavcích na úvěrové instituce a investiční podniky a o změně nařízení (EU) č. 648/2012.. 2. V poznámce pod čarou č. 1 se věty třetí a čtvrtá zrušují a na konci poznámky pod čarou č. 1 se na samostatný řádek bez uvozovek doplňuje věta Směrnice Evropského parlamentu a Rady 2013/36/EU ze dne 26. června 2013 o přístupu k činnosti úvěrových institucí a o obezřetnostním dohledu nad úvěrovými institucemi a investičními podniky, o změně směrnice 2002/87/ES a zrušení směrnic 2006/48/ES a 2006/49/ES.. 3. V § 1 odst. 4 větě první se za slovo bank vkládají slova , spořitelních a úvěrních družstev, obchodníků s cennými papíry, pojišťoven, zajišťoven. 4. Za § 3 se vkládá nový § 3a, který zní: ## § 3a Česká národní banka vykonává funkci příslušného orgánu a je zároveň určeným orgánem podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky27).. 5. V § 4 odst. 5 písm. d) se číslo 3 nahrazuje číslem 4 a za slovo bance se vkládají slova nebo, nejsou-li takové osoby, 20 největších akcionářů banky podle podílu na hlasovacích právech. 6. V § 4 odst. 5 písmeno e) zní: e) důvěryhodnost, odborná způsobilost a zkušenost členů statutárního orgánu, členů správní rady a členů dozorčí rady banky a splnění dalších požadavků na orgány banky a jejich členy podle § 8,. 7. V § 4 odst. 5 písm. i) a j) se slovo g) nahrazuje slovem h). 8. V § 4 odst. 5 písm. k) se slovo budoucí zrušuje. 9. V § 4 odst. 5 písmeno l) zní: l) banka má alespoň 3 zaměstnance nebo fyzické osoby, které uskutečňují svou činnost podle příkazu jiného (dále jen pracovník), kteří zastávají výkonnou řídicí funkci a jsou členy jejího statutárního orgánu nebo správní rady.. 10. V § 4 odstavec 6 zní: (6) Úzkým propojením se pro účely tohoto zákona rozumí úzké propojení podle čl. 4 odst. 1 bodu 38 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013.. 11. V § 4 odst. 7 větě první se slova vedoucí zaměstnance banky nahrazují slovy člena statutárního orgánu, člena správní rady nebo člena dozorčí rady banky a ve větě druhé se slova vedoucí zaměstnanec banky nahrazují slovy člen statutárního orgánu, člen správní rady nebo člen dozorčí rady banky. 12. V § 4 se odstavec 8 zrušuje. Dosavadní odstavec 9 se označuje jako odstavec 8. 13. V § 5a odst. 4 se slova § 11 odst. 1 až 3 a 5 nahrazují slovy § 11 odst. 1, 2 a 5 a slova , § 14 věta druhá se zrušují. 14. V § 5a odst. 4 se slova § 24 odst. 1 a 2 nahrazují slovy § 24 odst. 2 věta třetí. 15. V § 5a odst. 6 se věty druhá, třetí a čtvrtá zrušují. 16. V § 5a se za odstavec 6 vkládá nový odstavec 7, který zní: (7) Postup podle § 26 lze vůči pobočce banky z členského státu uplatnit pouze a) v případě porušení § 11 odst. 1, 2 a 5, b) v případě porušení § 20c o opravném zúčtování bank, c) v případě porušení zákona upravujícího platební styk, pokud jde o provoz platebního systému provozovaného Českou národní bankou, pokud je pobočka účastníkem tohoto systému (§ 20b), d) v případě porušení § 38a a povinnosti poskytnout údaje podle § 38 odst. 2 až 6, e) tehdy, je-li to nutné pro zajištění ochrany finanční stability a společných zájmů klientů nebo investorů zahraniční banky a tuto věc je třeba řešit bezodkladně (§ 5k odst. 3), nebo f) po předchozím informování orgánu dohledu země sídla zahraniční banky a Evropského orgánu pro bankovnictví, je-li to nutné pro zajištění ochrany finanční stability a společných zájmů klientů nebo investorů zahraniční banky z důvodu ohrožení její likvidity (§ 5ka odst. 1).. Dosavadní odstavec 7 se označuje jako odstavec 8. 17. V § 5a se doplňuje odstavec 9, který zní: (9) Česká národní banka může provádět kontroly na místě a vyžadovat informace o činnostech, které pobočka banky z členského státu vykonává na území České republiky, pokud to považuje za důležité z hlediska finanční stability v České republice. Česká národní banka před zahájením kontroly na místě informuje orgán dohledu dotčeného státu o účelu kontroly a po jejím ukončení poskytne tomuto orgánu dohledu veškeré informace, které jsou významné pro hodnocení rizikovosti banky nebo pro finanční stabilitu v České republice.. 18. V § 5c odst. 3 se za slova nemůže banka vkládají slova podle odstavce 1. 19. V § 5d a 5m se za slovo Banky vkládají slova podle § 5c odst. 1. 20. V § 5e se doplňuje odstavec 4, který zní: (4) Osoba ovládaná oprávněnou finanční institucí se sídlem v jiném členském státě může vykonávat na území České republiky prostřednictvím své pobočky činnost ve stejném rozsahu jako oprávněná finanční instituce.. 21. V § 5f se za slovo Banka vkládají slova podle § 5c odst. 1. 22. § 5g zní: ## § 5g (1) Orgán dohledu domovského státu, pokud nemá pochybnosti o organizační struktuře a finanční situaci banky podle § 5c odst. 1 nebo oprávněné finanční instituce ve vztahu k předpokládaným činnostem, předá do 3 měsíců ode dne obdržení informací podle § 5f tyto informace spolu s údaji o výši a složení kapitálu banky nebo oprávněné finanční instituce, s údaji o jejích kapitálových poměrech podle čl. 92 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, podrobnostmi o pojištění vkladů a potvrzením podle § 5e odst. 2, orgánu dohledu hostitelského státu, o čemž informuje i banku nebo oprávněnou finanční instituci. (2) V případě, že existují pochybnosti uvedené v odstavci 1, orgán dohledu domovského státu ve lhůtě uvedené v odstavci 1 banku podle § 5c odst. 1 nebo oprávněnou finanční instituci informuje o tom, že její oznámení nebylo předáno orgánu dohledu hostitelského státu, a svůj postup odůvodní. V tomto případě a v případě, kdy není ve lhůtě podle odstavce 1 banka podle § 5c odst. 1 nebo oprávněná finanční instituce ze strany orgánu dohledu domovského státu informována, může se banka podle § 5c odst. 1 nebo oprávněná finanční instituce domáhat nápravy u soudu.. 23. V § 5h odst. 1 se za slovo bankou vkládají slova podle § 5c odst. 1 a za slovo nebo se vkládá slovo oprávněnou. 24. V § 5h odst. 2 a 3, § 5i a v § 5k odst. 1 se za slovo banka vkládají slova podle § 5c odst. 1. 25. V § 5j odst. 1 se za slovo banky vkládají slova z členského státu. 26. V § 5j odst. 1 se věty druhá až čtvrtá nahrazují větou Orgán dohledu hostitelského státu může od pobočky banky z členského státu nebo oprávněné finanční instituce požadovat pro statistické a informační účely a pro účely výkonu dohledu podle tohoto zákona pravidelné hlášení o jejích podnikatelských aktivitách na území hostitelského státu a požadovat údaje nezbytné pro rozhodnutí o označení pobočky za významnou podle § 5n.. 27. V § 5j se odstavec 2 zrušuje a zároveň se zrušuje označení odstavce 1. 28. V § 5k odst. 1 se slova příslušný orgán nahrazují slovy orgán dohledu. 29. V § 5k odst. 1 se za slovo státu vkládají slova na základě informací od orgánu dohledu domovského státu podle § 38h. 30. V § 5k odst. 1 se slova porušuje ustanovení právních předpisů v oblastech, které spadají do působnosti hostitelského státu, požádá banku nebo oprávněnou finanční instituci o ukončení tohoto protiprávního stavu nahrazují slovy porušuje tento zákon nebo přímo použitelný předpis Evropské unie upravující obezřetnostní požadavky nebo je-li důvodné podezření, že poruší tento zákon nebo přímo použitelný předpis Evropské unie upravující obezřetnostní požadavky, oznámí tuto skutečnost orgánu dohledu domovského státu. 31. V § 5k se na konci odstavce 1 doplňuje věta Orgán dohledu domovského státu bez zbytečného odkladu přijme vhodná opatření k nápravě podle § 26 směřující k odstranění porušování těchto předpisů nebo k odvrácení rizika vzniku takového porušování a neprodleně informuje o přijatých opatřeních orgán dohledu hostitelského státu.. 32. V § 5k odstavce 2 až 4 včetně poznámky pod čarou č. 28 znějí: (2) Pokud orgán dohledu domovského státu nepřijal opatření podle odstavce 1, orgán dohledu hostitelského státu může na tuto skutečnost upozornit Evropský orgán dohledu (Evropský orgán pro bankovnictví)19) (dále jen Evropský orgán pro bankovnictví) a požádat jej o urovnání sporu podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího dohled nad finančním trhem v oblasti bankovnictví28). (3) Nesnese-li věc odkladu, může orgán dohledu hostitelského státu přijmout vhodná opatření podle § 26 nebo § 26bb pro zajištění ochrany finanční stability a společných zájmů klientů nebo investorů zahraniční banky v hostitelském členském státě. O přijetí takových opatření informuje orgán dohledu domovského státu, Evropskou komisi, Evropský orgán pro bankovnictví a orgány dohledu dotčených států. Pokud orgán dohledu domovského nebo jiného dotčeného státu nesouhlasí s opatřeními přijatými orgánem dohledu hostitelského státu, může požádat Evropský orgán pro bankovnictví o urovnání sporu podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího dohled nad finančním trhem v oblasti bankovnictví28). (4) Opatření podle odstavce 3 musí být přiměřená ochraně finanční stability a společných zájmů klientů nebo investorů zahraniční banky v hostitelském členském státě a nesmí vést k upřednostnění klientů nebo investorů zahraniční banky v hostitelském členském státě oproti klientům nebo investorům zahraniční banky v jiných členských státech. Orgán dohledu hostitelského státu může přijmout opatření podle odstavce 3 pouze do doby, než jsou přijata opatření k řešení úpadku zahraniční banky podle právní úpravy insolvence domovského členského státu. Přijetím těchto opatření pozbývají opatření podle odstavce 3 účinnost. 28) Čl. 19 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 1093/2010.. 33. V § 5k se za odstavec 4 vkládá nový odstavec 5, který zní: (5) Orgán dohledu hostitelského státu opatření podle odstavce 3 zruší, pokud podle jeho uvážení tato opatření nadále nejsou nutná vzhledem k opatřením přijatým orgánem dohledu domovského státu podle odstavce 1.. Dosavadní odstavec 5 se označuje jako odstavec 6. 34. V § 5k odst. 6 a v § 5l odst. 1 se za slovo banky vkládají slova podle § 5c odst. 1. 35. V § 5k odst. 6 se za slovo nebo vkládá slovo oprávněné. 36. Za § 5k se vkládá nový § 5ka, který zní: ## § 5ka (1) Orgán dohledu hostitelského státu může po předchozím informování orgánu dohledu domovského státu a Evropského orgánu pro bankovnictví přijmout opatření pro zajištění ochrany společných zájmů klientů nebo investorů zahraniční banky nebo finanční stability v hostitelském členském státě, pokud je ohrožena likvidita zahraniční banky, jejíž pobočka vykonává činnost na území hostitelského státu, a orgán dohledu domovského státu nepřijal potřebná opatření. (2) Orgán dohledu domovského státu se může obrátit na Evropský orgán pro bankovnictví, pokud nesouhlasí s opatřeními přijatými orgánem dohledu hostitelského státu, na jehož území zahraniční banka vykonává činnost prostřednictvím pobočky, a požádat jej o urovnání sporu podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího dohled nad finančním trhem v oblasti bankovnictví28).. 37. V § 5l odst. 1 se za slovo bance vkládají slova podle § 5c odst. 1. 38. V § 5n odst. 2 větě druhé se slovo l) nahrazuje slovem m), slovo n) se nahrazuje slovem o) a na konci textu věty druhé se doplňují slova ; orgánem vykonávajícím dohled na konsolidovaném základě se pro účely tohoto zákona rozumí orgán vykonávající dohled na konsolidovaném základě podle čl. 4 odst. 1 bodu 41 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013. 39. V § 5n odst. 4 větě druhé se slova v posledních 7 dnech před uplynutím uvedené lhůty může Česká národní banka požádat Evropský orgán pro bankovnictví o urovnání sporu podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího dohled nad finančním trhem v oblasti bankovnictví20) nahrazují slovy Česká národní banka rozhodne o označení pobočky banky z členského státu za významnou do 4 měsíců ode dne, kdy o tomto záměru informovala orgán dohledu uvedený v odstavci 2, nebo v téže lhůtě oznámí tomuto orgánu, že od tohoto záměru ustupuje. Poznámka pod čarou č. 20 se zrušuje. 40. V § 5n se na konci odstavce 4 doplňuje věta Přitom přihlíží ke stanovisku tohoto orgánu.. 41. V § 5n se odstavce 5 a 6 zrušují. Dosavadní odstavec 7 se označuje jako odstavec 5. 42. V § 5n se doplňuje odstavec 6, který zní: (6) Česká národní banka se může obrátit na Evropský orgán pro bankovnictví a požádat jej o urovnání sporu podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího dohled nad finančním trhem v oblasti bankovnictví28), jestliže a) orgán dohledu domovského státu nekonzultuje s Českou národní bankou plán na obnovení likvidity banky se sídlem v členském státu, která působí na území České republiky prostřednictvím významné pobočky, nebo b) Česká národní banka nesouhlasí s předloženým plánem na obnovení likvidity.. 43. V § 5o odstavec 2 zní: (2) Pokud banka vykonává činnost na území jiného členského státu prostřednictvím významné pobočky, sdělí Česká národní banka orgánům dohledu tohoto členského státu údaje uvedené v § 38ha odst. 2 písm. c) a d), výsledky procesu přezkumu a vyhodnocování podle § 25c, poskytne jim zprávy o posouzení rizik skupiny podle § 26k odst. 2 a ve spolupráci s orgány dohledu tohoto členského státu plní úkoly uvedené v § 26i odst. 1 písm. c). Česká národní banka dále sdělí orgánům dohledu tohoto členského státu rozhodnutí o opatření k nápravě, které bance uloží, pokud je rozhodnutí významné pro tuto pobočku.. 44. V § 5o odst. 4 se číslo 8 nahrazuje číslem 7. 45. V § 5o se doplňuje odstavec 6, který zní: (6) Pokud banka vykonává činnost na území jiného členského státu prostřednictvím významné pobočky, konzultuje Česká národní banka s orgánem dohledu tohoto členského státu plán na obnovení likvidity banky za podmínky, že existuje riziko likvidity, které by mohlo mít významný dopad na měnu hostitelského státu.. 46. V § 8 odst. 1 se slova nebo správní rada zrušují a na konci odstavce se doplňuje věta Správní rada banky musí mít alespoň 5 členů, přičemž jejím členem je statutární ředitel.. 47. V § 8 odstavec 2 zní: (2) Statutární ředitel banky nesmí být současně předsedou její správní rady; Česká národní banka může na základě odůvodněného návrhu banky povolit souběžný výkon obou funkcí, přičemž posoudí vliv souběhu funkcí na řádnost a obezřetnost výkonu činností banky vzhledem k jejich povaze, rozsahu a složitosti a s přihlédnutím k individuálním okolnostem, zejména k a) dostatečnosti časové kapacity pro plnění stanovených povinností a b) vzniku možného střetu zájmů.. 48. V § 8 se za odstavec 2 vkládají nové odstavce 3 až 7, které znějí: (3) Banka zajistí, aby a) člen jejího statutárního orgánu, člen její správní rady a člen její dozorčí rady byl osobou důvěryhodnou, dostatečně odborně způsobilou a zkušenou, b) byly vyčleněny dostatečné personální a finanční zdroje pro průběžné odborné vzdělávání členů statutárního orgánu, členů správní rady a členů dozorčí rady a c) byla prováděna politika podporující rozmanitost při výběru členů statutárního orgánu, členů správní rady a členů dozorčí rady. (4) Člen statutárního orgánu, člen správní rady a člen dozorčí rady banky po celou dobu výkonu své funkce a) plní své povinnosti řádně, čestně a nezávisle a věnuje výkonu této své funkce dostatečnou časovou kapacitu, b) může současně zastávat funkce v orgánech jiných právnických osob jen tehdy, pokud to neovlivní dostatečnost časové kapacity pro plnění povinností v orgánu banky vzhledem k povaze, rozsahu a složitosti jejích činností a s přihlédnutím k individuálním okolnostem, c) v bance, která je významná vzhledem ke své velikosti, vnitřní organizaci, povaze, rozsahu a složitosti svých činností, nesmí současně zastávat funkce v orgánech jiných právnických osob většího rozsahu než 1. výkon jedné funkce výkonného člena se dvěma funkcemi nevýkonného člena, nebo 2. výkon čtyř funkcí nevýkonného člena. (5) Česká národní banka může na základě odůvodněného návrhu banky povolit členovi statutárního orgánu, členovi správní rady nebo členovi dozorčí rady v bance, která je významná vzhledem ke své velikosti, vnitřní organizaci, povaze, rozsahu a složitosti svých činností, zastávat jednu další funkci nevýkonného člena v orgánu jiné právnické osoby, pokud to neovlivní řádné plnění povinností v orgánu banky. (6) Pro účely ustanovení odstavce 4 písm. c) se nezohledňuje funkce člena v právnické osobě, která neslouží převážně výdělečným cílům, a dále se považuje za výkon jedné funkce výkon funkce výkonného a nevýkonného člena v rámci a) téže skupiny ovládající banky, b) stejného institucionálního systému ochrany podle čl. 113 odst. 7 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, c) obchodní korporace, ve které má banka kvalifikovanou účast. (7) Výkonným členem se pro účely tohoto zákona rozumí člen orgánu, který v bance zastává výkonnou řídicí funkci.. Dosavadní odstavce 3 až 5 se označují jako odstavce 8 až 10. 49. V § 8 odstavec 9 zní: (9) Členem statutárního orgánu, členem správní rady a členem dozorčí rady banky může být pouze fyzická osoba.. 50. V § 8 odst. 10 se slova Odstavec 2 se použije nahrazují slovy Odstavce 4 až 7 se použijí a slovo zaměstnance se nahrazuje slovem pracovníka. 51. V § 8a odstavec 1 zní: (1) Členové statutárního orgánu banky nebo členové správní rady banky, kteří porušili své povinnosti vyplývající pro ně z výkonu funkce podle tohoto zákona nebo zvláštních právních předpisů nebo stanov, odpovídají společně a nerozdílně za škodu, která vznikne věřitelům banky tím, že v důsledku porušení těchto povinností banka není schopna plnit své splatné závazky.. 52. V § 8b odst. 1 písm. b) bodě 3 se slovo a nahrazuje čárkou. 53. V § 8b se na konci odstavce 1 tečka nahrazuje čárkou a doplňují se písmena d) a e), která znějí: d) zajišťování důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a zkušenosti členů statutárního orgánu, členů správní rady a členů dozorčí rady a e) zajišťování odborné způsobilosti a zkušenosti statutárního orgánu, správní rady a dozorčí rady jako celku, zajišťující porozumění činnostem banky, včetně dostatečného porozumění hlavním rizikům.. 54. V § 8b odst. 2 se za slovo být vkládá slovo účinný, a za slovo složitosti se vkládají slova rizik spojených s modelem podnikání a. 55. V § 8b se za odstavec 2 vkládá nový odstavec 3, který zní: (3) Banka ověřuje a pravidelně hodnotí účinnost, ucelenost a přiměřenost řídicího a kontrolního systému v jeho celku i částech a zjednává bez zbytečného odkladu odpovídající nápravu.. Dosavadní odstavce 3 až 6 se označují jako odstavce 4 až 7. 56. V § 8b odst. 4 se na konci textu věty první doplňují slova , pokud jí nebyla Českou národní bankou udělena výjimka podle čl. 7 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013. 57. V § 8b odst. 4 písm. a) se slovo k) nahrazuje slovem l). 58. V § 8b odst. 4 písm. b) se slova nebo odpovědnou nahrazují slovem , odpovědnou, za slovo osoby se vkládají slova nebo odpovědnou bankou ovládanou smíšenou finanční holdingovou osobou, slova k) a o) se nahrazují slovy l), r) a t) a za slovo banka se vkládají slova , zahraniční obchodník s cennými papíry, který není bankou,. 59. V § 8b odst. 4 písm. c) se slovo o) nahrazuje slovem r) a slovo nebo se zrušuje. 60. V § 8b odst. 4 písm. d) se slovo p) nahrazuje slovem s). 61. V § 8b se na konci odstavce 4 tečka nahrazuje slovem , nebo a doplňuje se písmeno e), které zní: e) odpovědnou bankou ovládanou smíšenou finanční holdingovou osobou [§ 26d odst. 1 písm. t)].. 62. V § 8b se za odstavec 4 vkládá nový odstavec 5, který zní: (5) Banka, která má povinnost zavést a udržovat řídicí a kontrolní systém na konsolidovaném základě, zajistí, aby jí ovládaná osoba, která nepodléhá dohledu České národní banky, zavedla zásady a postupy řízení, organizační uspořádání a další postupy a mechanismy podle odstavce 1. Z této povinnosti může Česká národní banka udělit výjimku, pokud banka prokáže, že zavedení takových zásad, postupů, uspořádání a mechanismů není v souladu s právním řádem země sídla ovládané osoby.. Dosavadní odstavce 5 až 7 se označují jako odstavce 6 až 8. 63. V § 8b se na konci textu odstavce 7 doplňují slova , včetně působností, pravomocí, složení a fungování orgánů a výborů banky, jakož i požadavků na jejich členy, pokud toto není upraveno přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícím obezřetnostní požadavky, nařízením nebo rozhodnutím Evropské komise. 64. Za § 8b se vkládají nové § 8c a 8d, které znějí: ## § 8c (1) Banka, která je významná vzhledem ke své velikosti, vnitřní organizaci, povaze, rozsahu a složitosti svých činností, zřídí a) výbor pro rizika, b) výbor pro jmenování, c) výbor pro odměňování. (2) Výbor pro rizika, výbor pro jmenování a výbor pro odměňování jsou složeny z nevýkonných členů orgánů banky. (3) Česká národní banka stanoví vyhláškou kritéria pro posouzení významnosti banky podle odstavce 1. ## § 8d Česká národní banka a) používá informace týkající se zásad odměňování v souladu s čl. 450 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ke srovnání trendů a postupů odměňování, b) sleduje, jestli banka s ohledem na charakter, rozsah a složitost svých činností nespoléhá pouze na vnější úvěrové hodnocení při posouzení úvěrové bonity subjektu nebo finančního nástroje, kterým se pro účely tohoto zákona rozumí finanční nástroj podle čl. 4 odst. 1 bodu 50 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, c) sleduje rozsah objemu rizikově vážených expozic nebo kapitálových požadavků banky, s výjimkou kapitálových požadavků k operačnímu riziku, pro expozice nebo transakce ve srovnávacím portfoliu, které vyplývají z interních přístupů banky; operačním rizikem se pro účely tohoto zákona rozumí operační riziko podle čl. 4 odst. 1 bodu 52 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, d) alespoň jednou ročně zhodnotí kvalitu interních přístupů banky, e) přijme opatření k nápravě, pokud interní přístup vede k podhodnocení kapitálových požadavků banky, které není důsledkem existujících rozdílů v pozicích nebo expozicích; opatření k nápravě zachovává cíle interního přístupu, f) sleduje vývoj v souvislosti s profily rizik likvidity, g) přijme opatření, pokud vývoj podle písmene f) může vést k nestabilitě banky nebo systémové nestabilitě, h) používá informace týkající se politiky rozmanitosti v souladu s čl. 435 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 ke srovnání politiky podporující rozmanitost výběru členů statutárního orgánu, členů správní rady a členů dozorčí rady banky.. 65. V § 9 odst. 1 písm. b) se slova vedoucích zaměstnanců nahrazují slovy členů statutárního orgánu, členů správní rady a členů dozorčí rady banky. 66. V § 9 odst. 1 písm. c) se slovo zaměstnanců nahrazuje slovem pracovníků. 67. V § 9 se za odstavec 1 vkládá nový odstavec 2, který zní: (2) Banka může ve stanovách upravit také pravomoc valné hromady a) stanovit ve smlouvě o výkonu funkce úroveň poměru mezi pevnou a pohyblivou složkou odměny vyšší než 100 %, přičemž celková úroveň pohyblivé složky nesmí přesáhnout u žádného jednotlivce 200 % pevné složky jeho celkové odměny, nebo b) dát pokyn dozorčí radě nebo správní radě, pokud schvaluje smlouvu o výkonu funkce, stanovit úroveň poměru mezi pevnou a pohyblivou složkou odměny vyšší než 100 %, přičemž celková úroveň pohyblivé složky nesmí přesáhnout u žádného jednotlivce 200 % pevné složky jeho celkové odměny.. Dosavadní odstavec 2 se označuje jako odstavec 3. 68. V § 10 odst. 1 se slova Banky jsou povinny nahrazují slovy Banka je povinna. 69. V § 10 odst. 2 se slovo banky nahrazuje slovem banka a slova jsou povinny se nahrazují slovy je povinna. 70. Za § 10 se vkládá nový § 10a, který zní: ## § 10a (1) Banka zavede postupy pro své pracovníky k internímu hlášení porušení nebo hrozícího porušení tohoto zákona, právních předpisů jej provádějících nebo přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky prostřednictvím zvláštního, nezávislého a samostatného komunikačního kanálu. (2) Česká národní banka zavede účinný mechanismus k hlášení porušení nebo hrozícího porušení tohoto zákona, právních předpisů jej provádějících nebo přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky a informuje o něm způsobem umožňujícím dálkový přístup; tento mechanismus zahrnuje alespoň a) postupy pro hlášení porušení nebo hrozícího porušení České národní bance a jejich vyhodnocování Českou národní bankou, b) ochranu osoby, která ohlásí porušení nebo hrozící porušení; pokud se jedná o pracovníka banky, Česká národní banka a banka zajistí ochranu alespoň před diskriminací nebo dalšími druhy nespravedlivého zacházení, c) ochranu osobních údajů osoby, která ohlásí porušení nebo hrozící porušení nebo která je údajně odpovědná za porušení nebo hrozící porušení, ledaže je zveřejnění vyžadováno vnitrostátním právem v souvislosti s dalším vyšetřováním nebo následným soudním řízením. (3) Česká národní banka stanoví vyhláškou požadavky na postupy banky podle odstavce 1 včetně zajištění stejné míry ochrany, jako je vyžadována podle odstavce 2 písm. b) a c). (4) Postupy interního hlášení podle odstavce 1 mohou být stanoveny na základě ujednání se sociálními partnery, prostřednictvím nebo s využitím komunikačních kanálů těchto partnerů, při zajištění stejné míry ochrany, jako je vyžadována podle odstavce 2 písm. b) a c).. 71. V § 11 odst. 3 větě první se slova Banka nebo pobočka zahraniční banky nahrazují slovy Pobočka banky z jiného než členského státu. 72. V § 11 odst. 3 se věta druhá zrušuje. 73. V § 11a se na konci nadpisu doplňují slova pobočkami bank z jiného než členského státu. 74. V § 11a odstavce 1 a 2 znějí: (1) Pobočka banky z jiného než členského státu uveřejňuje údaje o sobě a své činnosti a údaje o plnění pravidel obezřetného podnikání. (2) Pobočka banky z jiného než členského státu uveřejňuje způsobem umožňujícím dálkový přístup informace o tom, kdo a jakým způsobem uveřejňuje informace o zahraniční bance.. 75. V § 11a se odstavce 3 až 5 včetně poznámek pod čarou č. 3b a 15 zrušují. Dosavadní odstavce 6 až 10 se označují jako odstavce 3 až 7. 76. V § 11a odst. 3 a § 11a odst. 7 se slova Banka a pobočka nahrazují slovem Pobočka. 77. V § 11a odst. 3 písm. a) se slova (§ 12a) zrušují. 78. V § 11a odst. 3 písm. b) se za slovo postavení vkládají slova dané zahraniční, za slovo znehodnotit se vkládá slovo její a slovo banky se zrušuje. 79. V § 11a odst. 3 písm. c) se za slova , pokud je vkládají slova daná zahraniční. 80. V § 11a odst. 4 větě první se slova banka a zrušují a slovo neuveřejnily se nahrazuje slovem neuveřejnila. 81. V § 11a odst. 4 se slova Banka a pobočka banky z jiného než členského státu však uvedou nahrazují slovy Pobočka banky z jiného než členského státu uvede a slova které měly se nahrazují slovy kterou měla. 82. V § 11a se na konci textu odstavce 5 doplňují slova a pobočky banky z jiného než členského státu. 83. V § 11a odst. 6 písmeno a) zní: a) obsah údajů určených k uveřejnění, jakož i formu, způsob, strukturu, periodicitu a lhůty uveřejňování údajů,. 84. V § 11a odst. 6 se na konci písmene b) slovo a nahrazuje tečkou a písmeno c) se zrušuje. 85. V § 11a odst. 7 větě druhé se za slovo zavede vkládají slova , udržuje a uplatňuje. 86. V § 11a odst. 7 větě poslední se slova banka nebo zrušují a číslo 6 se nahrazuje číslem 3. 87. Za § 11a se vkládá nový § 11b, který včetně nadpisu zní: ## § 11b Uveřejňování informací ovládajícími osobami a bankami (1) Banka uveřejňuje základní údaje o sobě, o složení akcionářů, struktuře konsolidačního celku, jehož je součástí, a o své činnosti a finanční situaci. (2) Banka, které jsou stanoveny povinnosti na konsolidovaném základě podle tohoto zákona nebo podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky, uveřejňuje každoročně informace o a) majetkoprávních vztazích mezi členy konsolidačního celku, včetně informací o úzkém propojení, b) řídicím a kontrolním systému podle § 8b odst. 1 písm. a) až e), c) řídicím a kontrolním systému konsolidačního celku podle § 8b odst. 4. (3) Banka splní povinnost podle odstavce 2 i uveřejněním odkazu na místo, kde jsou tyto informace k dispozici. (4) Česká národní banka může stanovit kratší než roční periodicitu uveřejňování informací bankami podle části osmé nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013. (5) Banka uveřejňuje ve své výroční zprávě mezi klíčovými ukazateli návratnost jejích aktiv, vyjádřenou jako podíl čistého zisku a celkové bilanční sumy. (6) Banka uveřejňuje údaje o tom, jak dodržuje požadavky na řídicí a kontrolní systém, způsobem umožňujícím dálkový přístup. (7) Česká národní banka a) stanoví vyhláškou rozsah údajů určených k uveřejnění podle odstavců 1 až 3, jakož i formu, způsob, strukturu a lhůty uveřejňování údajů, a periodicitu uveřejňování údajů podle odstavce 1, b) může vyhláškou stanovit periodicitu podle odstavce 4, lhůty a způsob uveřejňování informací, c) stanoví vyhláškou rozsah údajů určených k uveřejňování podle odstavce 6, jakož i formu, způsob, strukturu, periodicitu a lhůty uveřejňování údajů.. 88. Za § 11b se vkládá nový § 11c, který zní: ## § 11c (1) Banka každoročně uveřejňuje za bezprostředně předcházející účetní období s rozlišením podle jednotlivých členských států a jiných než členských států, ve kterých má ovládanou osobu nebo pobočku, a) výčet činností, které vykonává, a jejich zeměpisné umístění, b) obrat, c) počet pracovníků přepočtený na ekvivalenty pracovníků na plný pracovní úvazek, d) zisk nebo ztrátu před zdaněním, e) daň z příjmů právnických osob nebo obdobnou daň placenou v zahraničí nebo ztrátu, f) získané veřejné podpory. (2) Údaje podle odstavce 1 se uveřejňují v příloze roční účetní závěrky, nebo pokud se sestavuje konsolidovaná účetní závěrka, v příloze konsolidované účetní závěrky. (3) Auditor v rámci své auditorské činnosti ověřuje rovněž údaje uvedené v odstavci 1.. 89. V § 12a se na konci nadpisu doplňují slova pobočky banky z jiného než členského státu. 90. V § 12a odstavec 1 zní: (1) Pobočka banky z jiného než členského státu dodržuje průběžně kapitálový poměr minimálně ve výši 8 %. Kapitálovým poměrem se rozumí procentní podíl kapitálu na celkovém objemu rizikové expozice. Kapitál pobočky banky z jiného než členského státu nesmí klesnout pod minimální výši finančních zdrojů poskytnutých jí zahraniční bankou podle § 5 odst. 4 písm. a).. 91. V § 12a se odstavec 2 zrušuje. Dosavadní odstavce 3 až 10 se označují jako odstavce 2 až 9. 92. V § 12a odst. 2, 3 a 9 se slova banka a zrušují. 93. V § 12a odst. 2 se slova nebo speciální přístupy nahrazují slovy přístup, interní přístup nebo interní model. 94. V § 12a odst. 3 se slova speciální přístup nahrazují slovy interní přístup. 95. V § 12a se odstavce 4 až 8 včetně poznámky pod čarou č. 21 zrušují. Dosavadní odstavec 9 se označuje jako odstavec 4. 96. V § 12a odst. 4 písmeno a) zní: a) pravidla pro výpočet kapitálového poměru, která zahrnují postupy, které pobočka banky z jiného než členského státu uplatňuje, pravidla pro stanovení kapitálu, pravidla pro určení celkového objemu rizikové expozice, určení jednotlivých kapitálových požadavků a vymezení přístupů pro jejich výpočet, včetně stanovení podmínek pro užívání interních přístupů a interních modelů při výpočtu kapitálových požadavků, a pravidla pro převod rizik,. 97. V § 12a odst. 4 písm. b) se slovo speciálních nahrazuje slovem interních a slova 4 nebo 5 se nahrazují číslem 3. 98. V § 12a odst. 4 písm. c) se slovo speciálního nahrazuje slovem interního. 99. § 12b zní: ## § 12b Pro výpočet kapitálových požadavků pomocí úvěrového hodnocení dlužníka vydaného jinou osobou použije pobočka banky z jiného než členského státu toto úvěrové hodnocení jen tehdy, pokud je vydáno nebo uznáno ratingovou agenturou nebo jinou osobou zapsanou do seznamu vedeného Evropským orgánem pro bankovnictví nebo exportní úvěrovou agenturou, která zveřejňuje svá úvěrová hodnocení a dodržuje dohodnutou metodiku Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj, kterou si pobočka banky zvolila a konzistentně ji používá.. 100. V § 12c odst. 1 se věta druhá zrušuje. 101. V § 12c odstavec 3 zní: (3) Povinnosti stanovené v odstavcích 1 a 2 má na individuálním základě pouze banka, která a) není ovládána tuzemskou ovládající bankou [§ 26d odst. 1 písm. l)], tuzemskou finanční holdingovou osobou [§ 26d odst. 1 písm. n)] ani tuzemskou smíšenou finanční holdingovou osobou [§ 26d odst. 1 písm. p)], b) není odpovědnou bankou ve skupině zahraniční ovládající banky [§ 26d odst. 1 písm. s)] nebo odpovědnou bankou ve skupině evropské finanční holdingové osoby ani jinou bankou v takové skupině, c) není odpovědnou bankou ovládanou evropskou smíšenou finanční holdingovou osobou ani jinou bankou ovládanou smíšenou finanční holdingovou osobou, d) neovládá jinou banku, spořitelní a úvěrní družstvo, zahraniční banku, obchodníka s cennými papíry, který není bankou, zahraničního obchodníka s cennými papíry, který není zahraniční bankou, finanční instituci nebo podnik pomocných služeb, nebo e) není zahrnuta do konsolidace podle čl. 19 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013.. 102. V § 12c odst. 4 úvodní části ustanovení se za slovo základě vkládají slova v rozsahu a způsobem podle části první hlavy II kapitoly 2 oddílů 2 a 3 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013. 103. V § 12c odst. 4 písm. a) se slovo k) nahrazuje slovem l). 104. V § 12c odst. 4 písmeno b) zní: b) ovládající bankou, avšak není tuzemskou ovládající bankou, odpovědnou bankou ve skupině finanční holdingové osoby nebo odpovědnou bankou ovládanou smíšenou finanční holdingovou osobou [§ 26d odst. 1 písm. b), l), r) a t)], přičemž členem jejího konsolidačního celku je zahraniční banka, zahraniční obchodník s cennými papíry, který není bankou, nebo finanční instituce, které mají sídlo v jiném než členském státě,. 105. V § 12c odst. 4 písm. c) se slovo o) nahrazuje slovem r) a slovo nebo se zrušuje. 106. V § 12c odst. 4 písm. d) se slovo p) nahrazuje slovem s). 107. V § 12c se na konci odstavce 4 tečka nahrazuje slovem , nebo a doplňuje se písmeno e), které zní: e) odpovědnou bankou ovládanou smíšenou finanční holdingovou osobou [§ 26d odst. 1 písm. t)].. *Zobrazeno prvních 250 z 2680 bloků úplného znění. Kompletní text je na kanonické stránce.* --- [Kanonická webová stránka](https://pravnianalyza.cz/zakony/sb/2014/135)